La strategia di investimento al dettaglio porterà una trasformazione profonda nell’industria finanziaria e assicurativa. Non è più sufficiente dimostrare di aver seguito correttamente un processo. Oggi è necessario dimostrare che il valore generato per il cliente è reale , misurabile e coerente con il suo miglior interesse.
Questo passaggio sposta il baricentro dall’attuale scenario della compliance formale – cioè il semplice rispetto di regole e procedure documentali – a un modello in cui è necessario dimostrare in modo concreto e misurabile che le soluzioni proposte generano un reale valore e sono nel miglior interesse del cliente.
Nel paper ” VISTA – Un framework per rendere visibile il valore della consulenza” proponiamo un’architettura che traduce principi regolamentari come Value for Money e Best Interest in metriche operative, configurabili e difendibili.
Il framework si collega in modo coerente prodotti , clienti e portafogli , integrando analisi quantitativa, valutazioni qualitative ed elementi di intelligenza artificiale.
Il Value for Money viene trattato come attributo intrinseco del prodotto finanziario e della consulenza.
Il Best Interest diventa una condizione verificabile, sintetizzata grazie al Financial Wellness Index, l’indice che misura il grado di soddisfazione dei bisogni finanziari del cliente.
La combinazione di queste due dimensioni consente di rappresentare in modo chiaro il valore complessivo dell’offerta , distinguendo ciò che è realmente coerente da ciò che richiede revisione.
In questo scenario, la compliance non è più soltanto una mera funzione di controllo, ma può diventare un’infrastruttura informativa capace di supportare decisioni, migliorare la qualità del servizio e rafforzare il posizionamento competitivo.
Per approfondire in modo dettagliato metodologia, architettura e casi applicativi del framework VISTA, è possibile consultare il paper completo cliccando qui.
Se sei interessato a saperne di più, il 4 marzo 2026 alle ore 17.00 , Raffaele Zenti conduce un webinar per approfondire il tema, compila questo modulo cliccando qui per ricevere l’invito.
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