Nel panorama della consulenza finanziaria moderna, la parola d’ordine è personalizzazione. Ogni cliente è unico, con bisogni e obiettivi specifici che richiedono soluzioni su misura. Ma come può un consulente garantire che ogni scelta finanziaria contribuisca davvero al benessere del cliente?
Per rispondere a questo dilemma, Wealthype, ha creato il Financial Wellness Index (FWI), un indicatore innovativo progettato per supportare i consulenti finanziari nel processo di pianificazione.
Il FWI indica, in termini percentuali, quanto i prodotti attualmente in portafoglio stiano effettivamente coprendo i bisogni finanziari di un singolo cliente. Più la percentuale è bassa, maggiore è la discrepanza da colmare. Questo strumento consente al consulente di identificare rapidamente le aree in cui è necessario intervenire, migliorando l’allineamento del portafoglio agli obiettivi del cliente.
Immaginiamo un cliente (fittizio) con un FWI di 31 su 100. Questo punteggio, elaborato dal nostro algoritmo sulla base di dati socio-demografici, finanziari, patrimoniali e risposte al questionario MiFID, rivela che i suoi bisogni attuali non sono pienamente soddisfatti dal portafoglio esistente ed evidenzia le aree su cui è necessario lavorare per arrivare a un’asset allocation più adatta al cliente stesso.
Il consulente – che conosce realmente il cliente e le sue esigenze – può eventualmente intervenire, modificando l’intensità dei diversi bisogni – ad esempio, riducendo l’importanza del decumulo e aumentando quella legata alla protezione e alla salute: automaticamente, in questo caso, si adeguerà anche il punteggio del FWI. Un approccio olistico e orientato al cliente
L’originalità del Financial Wellness Index risiede nel suo approccio olistico. Non si limita a un’analisi classica rischio-rendimento, ma mette al centro il benessere finanziario a lungo termine del cliente. Il FWI è progettato per essere un supporto al consulente, che resta il vero interlocutore in grado di comprendere e interpretare i bisogni del cliente.
Grazie al Financial Wellness Index, i consulenti possono guidare i clienti in un percorso di crescita finanziaria personalizzato e orientato al lungo termine, trasformando la consulenza in un’esperienza realmente significativa.
Sei curioso di provare questo prodotto, scrivici a info@wealthype.it e scopri come integrare l’intelligenza artificiale al processo di consulenza finanziaria.
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