Plan ai – Pianificare il futuro finanziario del cliente

Nel panorama della consulenza finanziaria moderna, offrire un servizio personalizzato non è più solo un valore aggiunto: è la chiave per costruire relazioni durature e significative con i clienti. Ogni cliente è un mondo a sé, con obiettivi e necessità specifiche: per rispondere a queste esigenze occorrono strumenti che sappiano analizzare e interpretare i dati in modo mirato.

Plan ai di Wealthype è un alleato strategico per i consulenti, perché si spinge oltre la semplice raccolta di dati e mette a punto soluzioni su misura. Plan ai mette nelle mani del consulente un profilo completo del cliente, valorizzando ogni informazione e costruendo una proposta su misura, che tenga conto del benessere finanziario e delle priorità di vita di ciascun individuo.

Come funziona Plan ai

L’idea alla base di Plan ai è quella di supportare il consulente nella trattativa commerciale, per rendere ogni incontro con il cliente realmente efficace. All’interno del software, il consulente inserisce:

• i dati anagrafici;
• i dati di portafoglio;
• le indicazioni sugli obiettivi;
• le risposte al questionario MiFID;
• altre informazioni chiave.

In questo modo, può costruire un quadro completo del cliente.

Per ogni profilo inserito, si genera un record che contiene:

• le informazioni personali del cliente, come dati anagrafici e dati finanziari;
• l’indice di benessere finanziario, che indica quanto il portafoglio attuale del cliente soddisfi effettivamente i suoi obiettivi finanziari;
• il DNA finanziario, che determina l’identità finanziaria del cliente, sulla base delle sue risorse e dei suoi obiettivi;
• la simulazione patrimoniale, uno strumento che effettua analisi di scenario sull’evoluzione del patrimonio del cliente;
• il report di consulenza finanziaria, che raccoglie tutte le informazioni sul cliente in modo organico e strutturato.

Plan ai permette ai consulenti di rispondere con soluzioni specifiche ai bisogni reali del cliente, rendendo il dialogo più chiaro e l’interazione più centrata sugli obiettivi.

Modulo Prospect

Plan ai può essere utile anche nella gestione di chi non è ancora cliente, il cosiddetto “prospect”, su cui inizialmente si hanno poche informazioni. Grazie all’intelligenza artificiale, infatti, il software riesce a creare un profilo preliminare anche con pochi dati a disposizione, aiutando così il consulente a lavorare sul potenziale cliente con maggiore efficacia, fornendo una proposta di progettualità finanziaria personalizzata.

Nel prossimo articolo, vi mostreremo come funziona il “modulo prospect“.

Per una demo dei nostri tool, potete scriverci a info@wealthype.it e scoprire come applicare le logiche del machine learning al processo di consulenza tradizionale.