Plan_ai di Wealthype: l’alleato smart per la consulenza finanziaria

Nel panorama attuale della consulenza finanziaria, offrire un servizio personalizzato non è più un “nice-to-have”: è un “must-have”, la chiave per costruire relazioni solide e durature con i clienti. Specialmente (ma non solo) con le nuove generazioni. Ogni persona – si sa – ha obiettivi, bisogni, timori e necessità specifiche: interpretare queste differenze richiede strumenti capaci di analizzare i dati in profondità e di trasformarli in soluzioni concrete.

Cos’è Plan_ai e perché fa la differenza

Plan_ai di Wealthype nasce per diventare un alleato strategico del consulente. La piattaforma basata sull’Intelligenza Artificiale non si limita a raccogliere dati ma li trasforma in “insight” e in proposte su misura, costruendo per ciascun cliente, con un approccio Goal Based, un profilo completo che integra dati anagrafici e di portafoglio, obiettivi e priorità, conformità alla regolamentazione a tutela degli investitori (MiFID e, a breve, RIS) e altre informazioni chiave utili alla relazione.

Il risultato è una visione a 360 gradi del cliente, che dà conto della sua situazione patrimoniale e, soprattutto, del suo Indice di Benessere Finanziario, che con il supporto offerto dalla piattaforma il consulente può aiutare a migliorare.

Cos’è il Financial Wellness Index?

Il FWI (o Indice di Benessere Finanziario) è una novità assoluta: con una percentuale, dice quanto i prodotti presenti nel portafoglio del cliente stiano effettivamente coprendo i suoi bisogni finanziari. Più basso è il valore percentuale, maggiore è la discrepanza da colmare.

È facile capire l’importanza di questo dato per il consulente: con un numero di intuitiva comprensione alla mano, può tornare dai suoi clienti e dar loro un riscontro immediato sulla situazione di partenza e sui passi da compiere per fare meglio. Efficace come un simulatore per la pensione, tanto per capirci. E, come un simulatore per la pensione, altrettanto dotato del potenziale di spingere i clienti all’azione.

Si tratta, insomma, di uno strumento che consente al consulente – e a ognuno dei suoi clienti – di identificare rapidamente le aree in cui è necessario intervenire, migliorando l’allineamento del portafoglio agli obiettivi del cliente stesso.

Come funziona Plan_ai, in pratica

Per ogni cliente inserito, Plan_ai genera una scheda strutturata che include:

• l’Indice di benessere finanziario, ossia quanto il portafoglio attuale è in linea con gli obiettivi di quel cliente;
• il DNA finanziario, che dà conto dell’identità del cliente e si basa su risorse e traguardi personali;
• una simulazione con gli scenari sull’evoluzione del patrimonio;
• un report con tutte le informazioni raccolte organizzate in un unico documento.

In questo modo, il consulente può affrontare la trattativa con più chiarezza e rispondere a bisogni reali con soluzioni specifiche.

Le schede clienti confluiscono nell’apposito spazio (“Clienti”). L’altra sottosezione, “Prodotti”, permette di caricare i KID e gli altri documenti relativi ai prodotti, appunto, dai quali Plan_ai genera automaticamente una scheda sintetica con informazioni su value for money, bisogni soddisfatti, scenari probabilistici. 

I nostri filtri consentono infine di incrociare i bisogni non ancora soddisfatti dei clienti con i prodotti: un vero e proprio “match”, che rende possibile individuare in pochi istanti le soluzioni più indicate, che il consulente potrà così sottoporre all’attenzione dei suoi assistiti.

Di supporto alla conversazione con il cliente è Talk_ai, la funzionalità della piattaforma dedicata ai contenuti.

Cosa ti offre la piattaforma, in sintesi

Sintetizzando, in un’unica piattaforma Wealthype ti dà:

• uno strumento pratico e intuitivo che ti aiuta a fare il punto sui tuoi clienti e sui loro bisogni e obiettivi non ancora pienamente soddisfatti;
• una misura agile e sintetica del benessere finanziario di ogni singolo cliente, con il Financial Wellness Index;
• una panoramica dei prodotti che puoi sottoporre al tuo cliente, sulla base degli obiettivi e dei bisogni individuati con il supporto della piattaforma;
• contenuti graficamente accattivanti, che ti aiutano a spiegare al cliente i suoi stessi bisogni (pensione, protezione, eccetera), ma anche i mercati, le tendenze dell’economia, l’attualità.

Due versioni, due target

La nostra piattaforma è disponibile in due versioni:

• B2B, pensata utenti professionali, come reti di consulenti finanziari, private banker, reti di agenti assicurativi e istituzioni.
• B2B2C, progettata per offrire al singolo consulente o agente assicurativo, un supporto operativo e di qualità nella relazione con la clientela.

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• Se sei un formatore, un responsabile di rete, un manager che ha esigenza di offrire questo servizio a un vasto gruppo di professionisti, contattaci per una demo personalizzata: insieme troveremo la soluzione più adatta alla tua realtà.
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